Tiền đầu tư của bạn sẽ được Quỹ gộp chung với nhiều nhà đầu tư khác. Tổng số tiền đó sẽ được sử dụng để đầu tư vào một danh mục nhất định. Việc uỷ thác sẽ phù hợp với nhà đầu tư không có quá nhiều thời gian hay muốn đầu tư an toàn, ít rủi ro.
Tùy theo hình thức ủy thác, bạn sẽ có biên độ lợi nhuận cũng như rủi ro hoàn toàn khác nhau. Lợi nhuận cao thường đi kèm với rủi ro lớn và ngược lại. Lựa chọn hình thức ủy thác nào cũng rất quan trọng với mong muốn và mục đích của mỗi người. Khi đến ngày hết hạn hợp đồng ủy thác khách hàng muốn tiếp tục phải đến làm thủ tục gia hạn để hoạt động ủy thác có thể được tiếp tục diễn ra.
Ưu điểm
- Việc ủy thác đầu tư sẽ mang lại lợi nhuận ổn định, an toàn và tăng trưởng kinh tế cho doanh nghiệp vì hoạt động này sẽ cho phép nhà đầu tư ủy thác vốn đầu tư vào nhiều ngành nghề theo danh mục đầu tư.
- Tránh được nhiều rủi ro hế thống nhờ đa hóa hình thức và danh mục đầu tư, phù hợp với các nhà đầu tư đang tìm kiếm và lựa chọn đầu tư dài hạn.
- Việc ủy thác đầu tư nhằm hạn chế được sự hiện diện trực tiếp của mình để giảm áp lực cạnh tranh từ phía các đối thủ, tăng cường được hiệu quả sử dụng vốn.
- Chủ thể nhận ủy thác có thể được trả lợi nhuận đều đặn từ chính khoản đầu tư của chính mình, có khả năng sinh lời cao nhờ gửi tiền ngân hàng.
- Quá trình ủy thác đầu tư mang nhiều lợi ích, tiện lợi cho hoạt động đầu tư tại Việt Nam.
- Phù hợp với nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro thấp bởi lợi nhuận thu được từ hình thức này thường an toàn và ổn định hơn so với tự đầu tư. Giao dịch đều được thực hiện bởi các chuyên gia đầu ngành nhiều kinh nghiệm nên bạn có thể hoàn toàn yên tâm.
- Danh mục đầu tư được cân đối hợp lý để đem lại hiệu quả cao nhất.
- Lợi nhuận kiếm được từ quỹ luôn luôn cao hơn lãi suất khi bạn gửi tiết kiệm tại ngân hàng.
- Đối với khách hàng là các doanh nghiệp, đây là hoạt động rất phù hợp nhằm tăng cường hiệu quả sử dụng vốn. Họ hoàn toàn có thể hạn chế sự hiện diện trực tiếp của mình để làm giảm áp lực cạnh tranh từ phía các đối thủ.
- Đem lại sự tiện lợi, dễ dàng tiếp cận đến tất cả mọi người. Bạn hoàn toàn có thể tham gia đầu tư dù không có quá nhiều thời gian hay kiến thức chuyên môn.
Nhược điểm
- Bên ủy thác đầu tư hoàn toàn phụ thuộc vào thị trường và quyết định của chủ thể nhận ủy thác, có thể dẫn đến thua lỗ khi đầu tư.
- Bên nhận ủy thác có ít kinh nghiệm về đầu tư, tài chính , không uy tín rất dễ bị thất thoát nguồn vốn đầu tư, không mang lại lợi nhuận.
- Lợi nhuận của bên ủy thác đầu tư phải chịu thuế và giảm lợi nhuận thực tế thu được từ khoản đầu tư.
- Vì toàn bộ việc đầu tư đều được thực hiện bởi bên được ủy thác nên bạn cần nghiên cứu kỹ, cẩn thận lựa chọn quỹ đầu tư uy tín, có năng lực. Bởi nếu quyết định sai, bạn có thể sẽ thua lỗ hoặc thậm chí là mất trắng.
- Tuy rằng ủy thác đầu tư có lợi nhuận lớn hơn so với gửi tiết kiệm nhưng lại hoàn toàn không so được với cổ phiếu. Ngoài ra, quỹ đầu tư chỉ phát huy hiệu quả tốt nhất trong dài hạn. Do đó, nếu bạn đang mong cầu nguồn lợi lớn trong ngắn hạn thì phương thức này không phải là một lựa chọn thích hợp.
- Việc tốn nhiều thời gian cũng sẽ dẫn đến một rủi ro khác về vốn. Những nhà đầu tư có ít tiền vốn, tiền nhàn rỗi còn hạn chế nên cân nhắc để tránh xảy ra việc đột xuất khiến bạn phải rút vốn trước kỳ hạn. Điều này sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận của việc đầu tư.
- Bên ủy thác sẽ không có quyền kiểm soát hay đưa ra các quyết định đầu tư. Họ chỉ có thể thực hiện trực tiếp rút vốn nếu không muốn tham gia nữa. Vì vậy hãy cân nhắc thật kỹ để lựa chọn các doanh nghiệp, tổ chức đầu tư có kinh nghiệm, kiến thức và trách nhiệm với tiền của bạn.
- Nhà đầu tư cần nắm rõ các hợp đồng, giấy tờ pháp lý có liên quan trước khi tiến hành ký kết giao dịch ủy thác. Nếu được, hãy tham khảo ý kiến và sử dụng dịch vụ luật sư có kinh nghiệm để hạn chế rủi ro tranh chấp.
